資產證券化

一、適用範圍 

  企業資產證券化是指以企業資產本身產生的現金流作爲還款來源支持的融資性行爲。分爲兩種模式: 

  (一)交易所標準化發行:對接證券交易所投資者; 

  (二)私募化發行:對接銀行理財、同業資金、外部第三方等資金。 

   

  銀行在企業資產證券化中的可行角色包括:全流程財務顧問、信用增級、最終投資者、資金監管機構等。

  注:交易結構和中介機構根據具體項目進行選擇和簡化。

二、產品優勢 

  (一)有助于增强企业资产的流动性 

  (二)有助于提高企业的承债能力 

  (三)拓宽融资渠道 

  (四)融資金額和資金用途等方面條件較寬鬆

三、目標客戶和項目 

  (一)企業擁有預期產生穩定現金流的資產包,並持有該資產一定時間,有良好的運行記錄; 

  (二)企業擁有基礎資產完整的法律權利,最好不附帶抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制,轉讓無法律瑕疵; 

  (三)基礎資產具有高標準化、高質量的合同條款契約,易於把握現金流入的條件和期限。

四、基礎資產 

  (一)貸款資產(如小額貸款、消費金融貸款) 

  (二)租赁应收款 

  (三)应收账款 

  (四)票据资产 

  (五)保理资产 

  (六)收費權(如景區門票、發電收費權、高速公路收費權、污水處理收費權) 

  (七)其他能够产生现金流的资产 

       
     

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