關於調整珠海華潤銀行日日潤金人民幣理財計劃產品說明書的公告

發稿時間:2021-05-20 來源:華潤銀行 【 字體:

尊敬的投資者:

我行擬對“珠海華潤銀行日日潤金理財計劃”的產品合同進行改版更新,根據本產品實際運作情況對合同中約定的產品類型、產品收益模式、理財份額確認、業績比較基準、估值條款、投資範圍、費率結構、到期日、鉅額贖回等條款進行調整更新。該等調整可能影響本理財計劃的投資運作情況,進而對投資者在本理財計劃中的份額權益產生影響,請您務必關注,並仔細閱讀更新後的產品說明書,充分理解該等調整,如有任何疑慮,請及時與銷售服務機構聯繫。該等文件的修訂自2021525日起生效。如您不同意以上修改後的理財產品銷售文件,可選擇在生效日前行使贖回權利;逾期未贖回的視爲同意並接受前述調整。

調整的主要內容爲(包括但不限於):

一、產品類型調整

本理財計劃原產品類型爲“非保本浮動收益型”,本次調整爲“開放式、固定收益類淨值型”。詳細可見新版說明書。

二、產品收益模式調整

本理財計劃原展示“理財年化收益率”,本次調整爲“七日年化收益率”和“每萬份理財產品已實現收益”。詳細可見新版說明書。

三、新增理財份額確認

本理財計劃新增理財產品份額淨值、理財份額確認方式,詳細可見新版說明書。

四、新增業績比較基準

本理財計劃新增業績比較基準,爲中國人民銀行公佈的7天通知存款利率。詳細可見新版說明書。

五、新增估值說明

本理財計劃新增估值日、估值對象、估值方法等說明,詳見產品說明書“理財產品估值”。

六、到期日調整

本理財計劃原產品到期日爲“20211231日”,調整爲“不設固定到期日,但珠海華潤銀行有權根據情況終止本產品;並新增“產品終止情形”的說明,刪除原“提前終止”的說明。

七、投資範圍調整

原條款:本理財計劃募集的資金由珠海華潤銀行根據投資者的委託進行投資,本理財計劃所募集的資金的投向包括但不限於銀行現金、同業存款、同業存單、國債、央行票據、政策性金融債、其他信用債券、資產支持證券等債券資產、債券回購、貨幣基金、債券基金、符合監管要求的信託計劃、其他金融機構(證券公司、資產管理公司、基金公司及子公司等)的資產管理計劃、信貸資產流轉平臺、理財直接融資工具等。

珠海華潤銀行對所投資金融工具設置相應的投資比例,通過管理投資比例,以獲取預期收益。

投資種類

投資比例

現金

0-20%

貨幣市場工具

10%-100%

信託計劃、資產管理計劃、信貸資產流轉平臺、理財直接融資工具

10%-100%

 

在理財計劃存續期內可能因市場的重大變化導致投資比例不在上述區間,以上投資比例在【-10%10%】區間內浮動,珠海華潤銀行將盡合理努力,以投資者利益最大化爲原則儘快使投資比例恢復至上述區間。

修改後:本理財產品投資於符合監管要求的固定收益類資產及其他資產,固定收益類資產包括但不限於存款、債券、逆回購、同業存單、資產支持證券、債券型基金、貨幣型基金、資產管理計劃及其他符合監管要求的債權類資產等。

各投資資產種類佔總投資資產的計劃投資比例如下:

資產種類

投資比例

貨幣市場工具類

 

80%-100%

債券類

其他符合監管要求的債權類資產

其他資產

0-20%

八、費率結構調整

原條款:銷售管理費年化費率爲0-0.5%/年,根據理財產品規模,按日計算,定期收取。

託管費年化費率:0-0.02%/年,根據理財產品規模,按日計算,定期收取。

珠海華潤銀行有權收取投資管理費。本理財產品投資運作超出參考理財收益及銷售管理費、產品託管費等規定費用後的剩餘部分爲投資管理費。如理財產品投資運作的實際收益扣除銷售管理費、產品託管費等規定費用後的淨收益低於參考理財收益,則不收取投資管理費。

修改後:產品託管費:0.003%/年;銷售手續費:0.20%/年;

投資管理費:0.25%/年;若本產品投資收益低於業績比較基準(含),管理人不收取投資管理費。

運營服務費:0.005%/年;

浮動投資管理費:扣除產品各項費用(包括不限於託管費、銷售手續費、投資管理費、運營服務費)後,若本產品投資收益低於業績比較基準(含),管理人不收取浮動投資管理費;若投資收益超過業績比較基準的部分,超過部分作爲管理人的浮動投資管理費。

九、鉅額贖回條款調整

原條款:1)在理財產品存續期內的任一理財交易日,若理財產品當日申贖淨額(贖回金額-申購金額)達到或超過本理財產品上一理財交易日理財產品總金額的20%時,即認爲是發生了大額贖回,此時珠海華潤銀行有權拒絕超過部分的贖回申請,並在下一交易日恢復正常的產品贖回。在此情況下,投資者如仍需要贖回,需在下一個理財交易日重新提交贖回申請(除非珠海華潤銀行以公告的形式對此規定進行變更);

(2)當連續兩日發生大額贖回、市場出現臨時性流動性緊張或其他可能影響產品流動性管理的有關情形下,珠海華潤銀行有暫停產品贖回的權利,並保留擇機恢復產品贖回的權利。

修改後:單個開放日中,本產品的淨贖回申請份額(贖回申請總份額扣除申購總份額後的餘額)之和超過上一日產品總份額的10%,爲鉅額贖回。出現鉅額贖回時,珠海華潤銀行可不接受超出部分的贖回申請,但客戶可於下一開放日重新進行贖回申請。

理財產品連續兩個開放日(含)以上發生鉅額贖回,珠海華潤銀行可暫停接受客戶的贖回申請,珠海華潤銀行將在下一個開放日通過官網或其他渠道發佈相關信息。客戶可根據珠海華潤銀行披露的開放日重新提出贖回申請。

十、其他上述未列出條款表述新增及調整詳見更新後的產品說明書。

感謝您一直以來對華潤銀行的支持!敬請繼續關注華潤銀行理財產品。

特此公告。

珠海華潤銀行股份有限公司

2021517

 

       
     
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