票據貼現

1、產品簡介 

商業匯票貼現業務是指商業匯票(包括銀行承兌匯票和商業承兌匯票)持票人在匯票到期之前,爲了取得資金貼付一定利息將票據權利轉讓給我行的票據行爲,分爲一般貼現和買方或協議付息貼現兩種方式。 

一般貼現是指賣方企業將未到期的商業匯票轉讓給我行,我行按票面金額扣除貼現利息後,將餘額支付給賣方企業的票據融資行爲。 

由買方或協議付息貼現是指賣方企業將未到期的商業匯票向我行申請辦理貼現,由買賣雙方以協議方式約定,由買方全部承擔或買方與賣方共同承擔貼現利息,我行將實付貼現資金給賣方的票據融資行爲。 

2、適用客戶 

持有票據並具有短期融資需求的企業法人及其他經濟組織。 

3、產品特點 

1)提高企業資產的流動性,減少應收票據款項; 

2)降低企業融資成本,減少財務費用。 

4、業務辦理流程 

1)貼現申請人提出業務申請,提交貼現材料; 

2)我行對貼現材料進行審查審批; 

3)雙方簽訂貼現合同;  

4)我行對申請企業辦理貼現並劃撥資金。 

       
     

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