併購貸款

一、適用範圍:指境內併購方企業通過受讓現有股權、認購新增股權,或收購資產、承接債務等方式以實現合併或實際控制已設立並持續經營的目標企業的交易行爲。

   

二、目標客戶:重點支持有併購需求的集團產業以及收購集團產業的企業

三、項目標準及期限

(一)借款人信用等級在A 級(含)以上;若企業通過其專門設立的無其他業務經營活動的全資或控股子公司間接進行併購交易,則要求併購交易實際主導人或者擔保方信用等級在A 级(含)以上

(二)具有真實的併購交易背景

(三)併購交易合法合規,涉及國家產業政策、行業准入、反壟斷、國有資產轉讓等事項的,應按適用法律法規和政策要求,取得有關方面的批准和履行相關手續

(四)併購方與目標企業之間具有較高的產業相關度或戰略相關性,可以實現上下游橫向或者外延式擴展併購,資源能夠有機整合,併購方通過併購能夠獲得目標企業的研發能力、關鍵技術與工藝、商標、特許權、供應或分銷網絡等戰略性資源以提高其核心競爭能力

(五)非產業關聯併購,併購方主營業務必須較爲穩定,在業內處於領先地位;綜合實力較強,具有較強抗風險能力;具有開展多元化經營的經驗

(六)屬於溢價收購的,溢價比例應控制在合理的範圍內

(七)若融資項目由融資性擔保公司擔保,融資性擔保公司應達到我行AA 級(含)評級以上(以信貸審批部審查員評級爲準)。

       
     

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